01、經營與管理體系 —戰略： 選擇“做”與“不做”、確定商業模式和中長期方向：

　　基本要素：確定公司的優勢和擅長的領域、確定目前的業務和中長期方向、確定經營方略（方針與策略）、確定價值觀、使命和愿景

　　本規范的訂立主要目的為：立足眼前，埋頭干活、抬頭看路，實現企業長久穩健發展。

　　起草和發布：本體系由戰略管理委員會發起，經審核后發布執行。

　　02、基本運營制度體系 — 為所有業務開展提供統一的內部操作流程：

　　業務環節：1.項目線索與融資申請；2.客戶管理（融資方、核心企業準入與白名單、黑名單）3.保理業務立項與審批；4.項目材料管理；5.盡調；6.確權；7.融資方案確定；8.貸審與風險審查；9.合同簽訂與法審管理；10.應收轉款轉讓通知；11.中登登記管理；12.放款；13.回款；14貸后風險預警；15.逾期處置；16.訴訟與不良處置。

　　本規范訂立的主要目的為： 確立所有的保理業務（正反向保理、池保理、ABS及各類創新型業務）統一的操作流程和相關要求，其中：各環節的風險控制點、核查點在“風險控制體系”和“產品規范”中明確。

　　起草和發布：本體系由公司綜合部或制度制定委員會發起，經審核后發布執行。

　　03、保理產品規范 — 指導每一類保理業務的具體開展：

　　基本要素包括：（1）保理業務（如正向保理）產品說明、適用的行業、按行業特點細化的有效貿易合同和合格應收賬款的約定；（2）合格融資方的約定；（3）交易結構和流程說明；（4）各操作流程環節的“風險控制點和核查點”（業務人員執行）；（5）本產品需要的材料清單；（6）風控措施和風險審查要點（風控人員執行）；（7）本產品所適用的基礎法律條款、合規要求和合同范本；（8）融資方案（包括：額度控制、期限、服務費和成本區間）；（9）推廣方案等。

　　本規范的訂立主要目的為： 每一類保理產品都具有不同的貿易合同和應收賬款有效性的要求，且交易結構和不同風控點也有很大的差別，故而應為每一類產品制定不同的規范，以具體指導業務的開展。

　　起草和發布：本體系由公司的保理業務設計部門或制度制定委員會發起，經審核后發布執行。

　　04、全面風控體系 — 建立“人人風控、全流程、全要素”的風險控制體系：

　　基本要素包括：（1）定義“風險管理委員會”組織架構與工作職責；（2）定義風險類別；（3）定義展業規范（業務約束性、禁入和黑名單機制）；（4）定義統一的、全局的基礎貿易有效性約定；（5）定義風控體系基本要素：風控邏輯、額度控制、最基本風控措施和三道防線機制 ；（6）定義保理產品設計原則與框架；（7）建立行業指標分析體系；（8）用于指導在保理產品規范中進行“業務風控點與核查點“的指引；（9）建立風險分析與風險審查機制；（10）定義”貸前貸中貸后“的操作指引；（11）建立盡調報告和風控報告文檔框架；。

本規范的訂立主要目的為：建立全面風控防控體系，用于指導產品設計、業務開展等每一項工作開展的風險防控，并建立“人人風控”的企業文化。

　　起草和發布：本體系由公司的風險管理委員會發起，經審核后發布執行。

　　05、法律和合規體系 — 建立最底層的基礎法律和合規體系：

　　基本要素包括：（1）各業務引用的底層法律條款；（2）與205號等監管文件相符的合規要求；（3）建立合同范本文本庫；（4）建立案例分析體系；（5）建立業務法審機制；（6）建立合規審查機制。

　　本規范的訂立主要目的為： 建立法律和合規審查體系，以確保業務開展符合相關法律和監管的要求，保障業務開展的長治久安。

　　起草和發布：本體系由公司的法律和合規委員會發起，經審核后發布執行。

　　06、財務、資金與資產管理 — 籌措盤活資金，分類管理資產

　　基本要素包括：（1）確定各類業務的會計處理原則；（2）資金流預測；（3）資金籌措與融資渠道拓展；（4）資產分類管理；（5）不良資產處置原則

　　本規范的訂立主要目的為： 做好賬務和稅務處理，資金籌劃有序、安全擴大業務量，對資產進行分類管理并做好不良處置管理

　　起草和發布：本體系由公司的法律和合規委員會發起，經審核后發布執行。

　　07、信息化管理體系 — 降本增效，保駕護航

　　基本要素包括：（1）保理業務IT系統規劃與建設；（2）風控IT系統規劃與建設；（3）數據源拓展與數據中臺規劃與建設；（4）開展業務的其它系統規劃與建設（ABS系統、多級流轉系統...）（5）建立模型庫等

　　本規范的訂立主要目的為：統籌規劃并逐步建設支撐業務開展的各類IT系統，在實現“線上化”、“數字化”的同時實現降本增效，并引入科技手段為業務開展保駕護航

　　起草和發布：本體系由公司的法律和合規委員會發起，經審核后發布執行。